Подбор и доставка авто под ключ

Уважаемые клиенты!

В рамках исполнения требований Федерального закона № 115-ФЗ и Методических рекомендаций Центрального банка Российской Федерации, банки усилили контроль за операциями по крупным сделкам, в том числе за подтверждением источника происхождения денежных средств (ИПДС).

На данный момент при оплате автомобиля стоимостью от 5 000 000 рублей банк-партнёр запрашивает у плательщика документы, подтверждающие ИПДС. В связи с этим до завершения проверки платёж может быть приостановлен.

Мы заранее информируем вас о возможном запросе со стороны банка, чтобы вы могли своевременно подготовить необходимые документы и снизить риск задержки платежа.

Подробнее

Почему банк может попросить документы

Банки обязаны соблюдать требования законодательства по финмониторингу (115-ФЗ) и нормативные акты регулятора — Банка России. По крупным сделкам они проверяют происхождение денежных средств покупателя. Подобные проверки запрашивают не всегда.

Какие документы могут пригодиться

Точный перечень зависит от банка и вашей ситуации. Чаще всего просят:

• договоры купли-продажи имущества — если деньги получены от продажи квартиры, автомобиля, доли в бизнесе;

• банковские выписки — история движения средств по счёту;

• декларации или справки о доходах — например, 3-НДФЛ или справка о доходах с места работы.

Документы могут касаться не только вас

Если деньги семейные или получены от совместного имущества, банк может попросить у вас документы по сделке, в которой участвовал супруг(а) или близкий родственник. Например: квартиру продавали вместе с супругом(ой), а средства направили на покупку автомобиля — банк может запросить документы по этой сделке, а иногда и подтверждение родства (например, свидетельство о браке). Это не обязательное требование для каждой сделки, а возможный сценарий. Документы вы предоставляете банку — не площадке.

Что мы советуем

Соберите документы заранее — тогда проверка, если банк её проведёт, как правило проходит быстрее. Окончательный перечень определяет банк.

Спасибо за понимание!

Ознакомлен